Les cotisations versées sur un contrat Retraite type PER (Plan Epargne Retraite) Madelin ou Fillon ouvrent droit à un avantage fiscal sous la forme d’une déduction du revenu brut global. Le montant de la réduction d’impôt sera proportionnel à votre tranche d’imposition soit 11, 30, 41 ou 45%.
Phase de constitution
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Optimiser mon impôt sur le revenu
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Protéger mon conjoint
En cours de constitution de la rente, le décès de l’assuré provoque le versement d’une rente viagère au bénéficiaire désigné. Le capital constitutif de cette rente est exonéré de taxation.
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Dynamiser mon investissement
La Gestion Pilotée est une solution clé en main, qui vise un objectif de valorisation de votre épargne en bénéficiant de l’expertise de spécialistes pour profiter des opportunités de marché. Elle correspond à une allocation de votre épargne sur un support garanti et une poche en unités de compte.
Vous pouvez choisir une option ESG pour investir en respectant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance dans une optique durable et responsable.
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Sécuriser mon capital
Chaque versement effectué sur l’adhésion permettra d’obtenir, lors de la conversion en rente, une fraction de rente calculée sur la base du taux technique et de la table de mortalité contractuels à la date du versement.
Nous vous proposons également la désensibilisation progressive qui sécurise vos fonds à l’approche de la retraite.
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Etaler mon investissement
Dans le cas d’une épargne retraite, il est important de commencer tôt et de mettre en place des versements mensuels, pour bénéficier du double effet de la discipline des versements programmés et de la puissance des intérêts composés.
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Déterminer mon profil d’investisseur
Afin de vous apporter le meilleur conseil, nous remplissons avec vous un document recueillant un certain nombre de données sur vos placements actuels, votre capacité d’épargne, vos objectifs afin de déterminer votre profil d’épargnant et d’adapter nos solutions à votre profil.
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